Connect with us
https://investmentnews.site/wp-content/uploads/2021/11/zox-leader.png

Published

on


Quando l’amministrazione Biden ha nominato Gary Gensler presidente della SEC, Knut Rostad aveva speranze eccessive che la società avrebbe rafforzato la responsabilità fiduciaria, il solito prendersi cura dei consulenti finanziari che ha dedicato la sua vita a difendere.

Rostad, presidente dell’Institute for the Fiduciary Commonplace, è stato uno degli oppositori decisivi di Regulation Finest Curiosity, il negoziante normale di condotta che è entrato in vigore due anni fa sotto il precedente presidente di Securities and Trade Fee, Jay Clayton, nel corso dell’amministrazione Trump. Rostad e diversi critici hanno affermato che Reg BI era debole rispetto alla responsabilità fiduciaria, che continua a controllare i consulenti.

Ad oggi nel mandato di Gensler, Rostad è sconvolto da quello che percepisce come uno sforzo della SEC per ridurre la responsabilità fiduciaria equiparandola a Reg BI.

“Questa SEC non è superiore, e probabilmente peggiore, della precedente SEC relativa ai requisiti di condotta”, mi ha consigliato Rostad durante una cena in corso sulla Nationwide Press Membership, il luogo in cui abbiamo parlato dell’annuale SEC del suo gruppo Settembre fiduciario programma.

In verità, Rostad non mi ha semplicemente informato dei suoi dubbi sulla SEC. Li ha punteggiati elevando la sua voce e gesticolando. Probabilmente sono altri nella mensa dei membri della stampa che hanno visto il suo ardore per la responsabilità fiduciaria.

Rostad è seccato la guida della SEC sul modulo CRS, un documento di divulgazione dei consumatori che faceva parte del pacchetto normativo Reg BI. Ha interpretato la direzione della SEC come un dire ai consulenti finanziari che devono astenersi dall’utilizzare la frase “responsabilità fiduciaria” sul loro Kind CRS.

Inoltre, Rostad ha menzionato il primo caso esecutivo Reg BI era una mozione che la SEC potrebbe aver preso al di sotto dell’idoneità, il precedente rivenditore normale. Non c’era nulla al riguardo che indicasse che la SEC avrebbe aumentato gli obblighi dei concessionari alla fase fiduciaria.

Ha inoltre pensato a bollettino personale della SEC recente su come i consulenti monetari dovrebbero affrontare i conflitti di curiosità ha fatto ben poco per accendere un focolare sotto gli intermediari o distinguere tra Reg BI e responsabilità fiduciaria.

“La SEC non ha cancellato la strada tra broker e consulenti”, ha affermato Rostad. “Questa SEC ha agito per cancellare la raccomandazione fiduciaria. È strabiliante. Qualsiasi “amico” informerebbe la SEC della realtà: hai sbagliato, regalmente”.

Un portavoce della SEC ha rifiutato di commentare.

CAMBIAMENTO DI ATTEGGIAMENTO

È un’angolazione completamente diversa da quella che aveva Rostad all’inizio del mandato di Gensler. Ha poi menzionato che la SEC sotto Gensler potrebbe diventare la più forte che sia mai stata sulla sicurezza degli investitori. In ogni caso, Gensler ha appena presieduto una commissione nel Maryland che è davvero utile, il legislatore statale ha imposto una normale fiduciaria a tutti i consulenti finanziari all’interno dello stato.

Tuttavia, al timone della SEC, Gensler ha perseguito la l’agenda più ampia e approfondita dell’agenzia in più di un decennio. Non c’era spazio per superare Reg BI.

Gensler mi ha consigliato in un’intervista di giugno non avrebbe votato per Reg BI se fosse stato sulla quota precedente. Tuttavia, deve garantire che offra la sicurezza della “maggiore curiosità” ai trader.

Il modo migliore in cui la SEC sta facendo questo è attraverso la guida, gli esami e l’applicazione. Gensler ha introdotto Barbara Roper, forse il difensore degli investitori di più alto profilo, alla SEC per assisterlo in questo sforzo.

La strategia della SEC nella sua direzione è quella di enfatizzare l’aspetto della “maggiore curiosità” dei requisiti di condotta separati per broker e consulenti. Un membro dello staff senior della SEC ha menzionato l’8 settembre sulla convenzione SEC Speaks del Practicing Legislation Institute che sebbene Reg BI e responsabilità fiduciaria siano requisiti distintivi per alcuni aspetti, devono entrambi si traducono in una protezione del miglior interesse per i commercianti.

Skip Schweiss, capo del governo della Sierra Funding Administration e presidente della Monetary Planning Affiliation, è preoccupato che la SEC stia confondendo broker e consulenti.

“Sono due mode aziendali nettamente diverse e temo che la SEC stia tentando di fonderle e di eliminare ogni distinzione tra loro agli occhi dell’acquirente”, ha affermato Schweiss durante un panel di Fiduciary di settembre.

Molti collaboratori di Fiduciary September affermano che il salvataggio di Reg BI richiede una riedizione.

“La SEC deve in qualche modo fare una delle migliori del regolamento Finest Curiosity, tuttavia ci sono limiti reali a quanto lontano potrebbe eventualmente arrivare senza emettere un regolamento nuovo di zecca”, ha affermato Ben Edwards, professore di affiliazione al College of Nevada Las Collegio di legislazione di Las Vegas.

Ma quando ciò non si verifica in una SEC guidata da Gensler, non accadrà in nessuna SEC. Diverse prescrizioni di settembre del Fiduciario sono ugualmente irrealistiche, simili all’emanazione di leggi per creare un regolatore nuovo di zecca, in particolare per i pianificatori monetari.

Rostad e i suoi alleati, in alternativa, dovrebbero trovare conforto in un’altra cosa menzionata da Schweiss. Ha identificato {che un} ottimismo di Reg BI è che ha elevato la norma di condotta del rivenditore.

La Gensler SEC sembra critica nel garantire che i broker non antepongano le loro ricerche di reddito a quelle dei loro clienti per ottenere rendimenti eccessivi. La verifica della conformità al Reg BI è una “parte fondamentale” del programma di esame principale della SEC, un membro dello staff senior della SEC menzionato a SEC Speaks.

Ciò metterà in evidenza i broker, tuttavia non è più probabile che diminuisca la voce di Rostad.

InvestmentNews 40 Sotto 40 Alumni: Sameer Somal



Source link

Continue Reading

Ultime notizie

Il miliardario Chamath Palihapitiya prevede un importante cambiamento di mercato dopo aver correttamente chiamato il crollo del mercato 2022 – Le ultime notizie sugli investimenti | Consulenti finanziari

Published

on

Billionaire Chamath Palihapitiya Forecasts Major Market Shift After Correctly Calling 2022 Market Crash


Uno stratega e commerciante di criptovalute adottato con attenzione sta emettendo un avvertimento ai detentori di Bitcoin che BTC potrebbe assistere a un’enorme occasione di capitolazione in mezzo a un punto debole all’interno del mercato azionario.

Il commerciante pseudonimo Cantering Clark dice ai suoi 146.700 follower su Twitter che Bitcoin potrebbe assistere a un calo di quasi il 40% rispetto ai range attuali se l’S&P 500 (SPX) continua la sua serie ribassista.

“Se l’S&P 500 scende fino alla successiva area principale tra 3200-3400 [points]credo che l’ipotesi migliore possa essere che la cripto beta non possa essere inferiore a 2-3 volte quella, il che significa che come minimo Bitcoin riesamina la soglia del nodo di quantità migliore degli ultimi 5 anni, quindi intorno a $ 12.000- $ 13.000.

So che la gente citerà l’energia idiosincratica ultimamente, energia che è stata notevole, tuttavia, poiché l’SPX inizia a tirare gli attacchi multi-sigma verso il basso per un breve periodo, tutti gli effetti delle minacce si allineano. “

La fornitura: Galoppo Clark/Twitter

Venerdì, l’S&P 500 ha chiuso a 3.585,61 fattori, l’1,39% sotto il minimo del 2022 di tre.636 fattori stampato a giugno.

Tuttavia, nel breve periodo di tempo, Cantering Clark afferma che i rialzisti di Bitcoin potrebbero incoraggiare una certa fiducia nel caso in cui riuscissero a reclamare lo spazio del valore di $ 20.000.

“Se supereremo questi massimi nativi, credo che Bitcoin vedrà che è disponibile un certo slancio”.

La fornitura: Galoppo Clark/Twitter

Il collega pseudonimo analista Jack condivide inoltre la prospettiva di Cantering Clark su BTC. In linea con Jack, Bitcoin apparentemente raccoglierà slancio rialzista se supererà i 20.000$.

“Potrei essere un orso tutto ciò di cui ho bisogno, ma quando questo salta al ruscello, è una configurazione sferragliante di alta qualità per una lunga e buona causa per divorziare dalla narrativa e interpretare i tecnici come sostituto”.

Immagine
La fornitura: Jack/Twitter

Al momento in cui scrivo, Bitcoin sta alterando le dita per $ 19.323, piatto rispetto alla giornata.

Non perdere un colpo – sottoscrivi per ricevere avvisi e-mail crittografici nella tua casella di posta

Verificare Azione sui prezzi

Rispettare con noi su Twitter, Facebook e Telegramma

Surf Il quotidiano Hodl Mix

Controlla i titoli delle ultime notizie

&nbsp

Dichiarazione di non responsabilità: le opinioni espresse da The Every day Hodl di solito non sono raccomandazioni di finanziamento. I trader dovrebbero fare la loro due diligence prima di effettuare qualsiasi investimento ad alto rischio in Bitcoin, criptovaluta o oggetti digitali. Ti preghiamo di suggerire che i tuoi trasferimenti e scambi sono a tua minaccia personale e che qualsiasi possibilità di perdita in cui incorrerai è tuo dovere. The Every day Hodl non sostiene l’acquisto o la promozione di criptovalute o beni digitali, né The Each day Hodl è un consulente di finanziamento. Tieni presente che The Every day Hodl partecipa al marketing di affiliazione su Internet.

Immagine in primo piano: Shutterstock/Lidiia





Source link

Continue Reading

Ultime notizie

Le banche del Regno Unito non rispondono correttamente alla crisi del costo della vita; Trova CRIF Research – L’ultima novità in fatto di investimenti | Consulenti finanziari

Published

on

Cost of living crisis


Un’occasione all’EMS di giugno ha presentato collettivamente (L–R) il presidente/CEO dell’istituto finanziario Clear Mountain Dave Thomas, il presidente dell’ICBA Rebeca Romero Rainey, il presidente/CEO di FHLBank Pittsburgh Winthrop Watson e Tim Critchfield, proprietario/presidente di EMS.

L’istituto finanziario del gruppo del West Virginia aiuta i potenziali clienti delle piccole imprese a ottenere i finanziamenti che desiderano mentre cercano spesso nuovi concetti per pianificare il proprio futuro personale.

Di Mindy Charski


Titolo:
Clear Mountain istituto finanziario

Proprietà:
850 milioni di dollari

Posizione:
Bruceton Mills, Virginia Occidentale

L’istituto finanziario Clear Mountain sta abbracciando flessibilità, innovazione e collaborazione perché continua la sua ascesa come connettore per piccole imprese in West Virginia.

Prendi in considerazione, ad esempio, il suo metodo di prestito industriale. Gli acquirenti di aziende costituiscono praticamente il 60% del portafoglio di mutui sull’istituto finanziario del gruppo di attività da $ 850 milioni con sede principalmente a Bruceton Mills, Virginia Occidentale. La maggior parte di queste prospettive industriali sono proprietari di piccole imprese.

I banchieri delle sue 9 filiali nel centro-nord del West Virginia e una nel Maryland occidentale trascorrono del tempo a conoscere ogni acquirente e a comprenderne le circostanze distintive. Quindi, passano direttamente alla correzione degli svantaggi.

“Devi semplicemente essere di mentalità aperta su quali sono i desideri del mutuatario e creare opzioni su misura per loro in modo che soddisfino i loro obiettivi e obiettivi”, afferma Dave Thomas, presidente e chief govt officer. “Abbiamo ottenuto strumenti completamente diversi nella nostra cassetta degli attrezzi che siamo in grado di utilizzare per aiutare il mutuatario a ottenere il finanziamento che desidera”.

In genere questo interpreta il modo in cui gli istituti di credito costruiscono un accordo. Un’altra risposta potrebbe rientrare nel tipo di mutuo assicurato dalla US Small Enterprise Administration (SBA).

Nei 12 mesi fiscali 2021, Clear Mountain ha offerto circa 8 milioni di dollari di finanziamento completo per 31 piccole aziende nel suo stato tramite il programma di mutui assicurati della SBA. L’SBA West Virginia District Workplace lo ha nominato West Virginia Group Lender dei 12 mesi per il 2021.

Portare BOB nella combinazione

Nel frattempo, come istituto finanziario membro della Federal Residence Mortgage Financial Institution di Pittsburgh, Clear Mountain può entrare in un altro potenziale diverso per i debitori. Può aiutare le piccole imprese certificate ad acquisire finanziamenti secondari fino a $ 200.000 tramite il programma Banking On Enterprise (BOB) dell’istituto finanziario di mutuo di residenza federale.

Statistica veloce

60%

del portafoglio mutui dell’istituto finanziario Clear Mountain include prestiti industriali, principalmente a piccole società.

“In genere le piccole aziende non hanno il capitale per soddisfare le normali necessità di sottoscrizione … e desiderano qualcosa che possa colmare il vuoto e aiutarle a qualificarsi per il finanziamento”, afferma Thomas. “[BOB] aiuta a fare un mutuo che è chiuso, ma non abbastanza, arriva fino al traguardo. “

Un acquirente per il quale Clear Mountain si è assicurato un mutuo BOB è Engine Administration Specialist (EMS), un’organizzazione con sede principalmente a Clarksburg, Virginia, che offre aziende associate a motori a turbina. Il primo mutuo che EMS ha acquisito da Clear Mountain, insieme a un mutuo BOB finanziato nel giugno 2021, consente all’azienda di ampliare i propri servizi e la forza lavoro.

Certamente, i prestiti BOB possono finalmente trarre profitto non solo dal mutuatario ma anche dalle comunità autoctone. Fino all’intervallo di finanziamento del 2021, Clear Mountain si è assicurata 14 prestiti BOB e ha ottenuto finanziamenti per circa 1,8 milioni di dollari. Thomas stima che questi fondi abbiano contribuito a proteggere 76 posti di lavoro e a crearne 45 nuovi.

Il presidente e CEO dell’istituto finanziario Clear Mountain, Dave Thomas, afferma che una mentalità agile nei confronti del prestito è fondamentale per la realizzazione. Nel 2021, l’istituto finanziario è stato nominato West Virginia Group Lender dei 12 mesi.

La mentalità skin-the-box dell’istituto finanziario di gruppo di proprietà e gestione nazionale si estende oltre la divisione di prestito. “È importante essere agili; è importante essere sempre interessati da ciò che è successivo”, dice Thomas. “Forse non puoi essere troppo agganciato al modo in cui hai sempre portato a termine i problemi, a causa dell’alterazione del mondo a un ritmo ragionevolmente veloce.”

Vede la responsabilità di provare “verso l’alto e verso l’esterno” come una responsabilità che può essere condivisa tra i numerosi 168 lavoratori dell’istituto finanziario. “Sento che il posto in cui ottieni uno dei migliori concetti è attraverso la collaborazione, attraverso il lavoro di squadra. Questa è semplicemente la forma di una filosofia culturale che abbiamo ora”, dice. “Siamo fortunati ad avere numerosi esperti di noi all’interno dell’istituto finanziario, quindi in realtà ci promuoverei brevemente se non raccogliessi i frutti di tutti i bei concetti che hanno i membri del nostro staff”.

Una porta aperta per l’innovazione

A tal fine, 4 banchieri lungimiranti provenienti da aree totalmente diverse di Clear Mountain si incontrano periodicamente per pensare a come l’istituto finanziario può innovare su fronti totalmente diversi, insieme a quello tecnologico e culturale. Il quartetto, soprannominato Embers Group, presenta concetti a Thomas e al personale amministrativo senior per la considerazione.

Non funzionano nel vuoto, comunque. Il gruppo cerca opinioni sui recenti approcci all’innovazione da leader aziendali nativi che si trovano all’esterno dell’attività bancaria. Hanno inoltre organizzato un problema di innovazione con premi per assemblare concetti attuabili dai loro colleghi.

Un membro dello staff che collaborava in quei concorrenti ha pensato di creare un programma di alfabetizzazione monetaria per studenti universitari nativi delle scuole superiori, e si è trasformato in un riflettore del Gruppo Embers. I banchieri del gruppo stanno lavorando attraverso scelte di competenze che potrebbero essere incluse nella seccatura, e quindi hanno svolto focus team per cogliere la percezione del settore bancario da parte degli studenti universitari.

“Si tratta di un programma di alfabetizzazione monetaria che speriamo di collegare ad alcuni prodotti di istituzioni finanziarie in modo da poter iniziare con il piede migliore la successiva era degli acquirenti”, afferma Thomas.

Lo spirito collaborativo di Clear Mountain si estende anche alle banche. L’istituto finanziario è membro ed è rappresentato in ogni associazione commerciale di istituti finanziari statali nel West Virginia. Thomas fa parte del consiglio di amministrazione del Group Bankers of West Virginia e può diventare il suo presidente nel giugno successivo.

Inoltre, Clear Mountain è uno dei 15 membri di TopNet, una cooperativa di banche del gruppo di tutto lo Stato della Montagna che discute e affronta i metodi per raggiungere la stabilità monetaria per i suoi potenziali clienti e comunità.

“La grande metà del banking di gruppo è che prendiamo in considerazione noi stessi come parte della stessa famiglia bancaria del gruppo”, afferma Thomas. “Quindi, non abbiamo paura di riunirci e parlare apertamente di ciò che sta accadendo nelle nostre banche e del modo in cui potremmo anche aiutarci a vicenda. Il gruppo è stato particolarmente utile poiché abbiamo attraversato la pandemia e abbiamo dovuto affrontare numerose sfide distintive”.


Mindy Charski è un autore in Texas.





Source link

Continue Reading

Ultime notizie

Afreximbank lancia il servizio di pagamento AfPAY

Published

on

Super apps, Africa, mobile payment


L’istituto finanziario africano Export-Import, o Afreximbank, annunciato Giovedì (29 settembre) l’ampio lancio di un servizio a pagamento denominato AfPAY con l’obiettivo riconosciuto di facilitare le transazioni più semplici tra gli istituti monetari africani.

L’annuncio diceva: “Afreximbank ha sviluppato il prodotto in particolare per gestire le sfide bancarie che devono affrontare le economie africane a causa del ritiro di molte banche in tutto il mondo dal continente, uscite attribuibili a rigorose esigenze di regolamentazione e conformità oltre ai prezzi.

“Il commercio è il principale motore del progresso e l’incapacità delle banche di prendere parte alle transazioni commerciali si tradurrà in una diminuzione dei progressi nelle nostre economie e in un’elevata povertà”.

L’istituto finanziario del Cairo ha riconosciuto nell’annuncio che AfPAY è stato in una parte pilota per più di un anno e sta elaborando più di mezzo miliardo di fondi tra gli stati africani mese per mese.

In conformità con l’annuncio, lo Zimbabwe è stato uno dei principali partecipanti al progetto pilota e più di 20 istituzioni monetarie all’interno della nazione stanno utilizzando AfPAY.

Denys Denya, vicepresidente del governo per le finanze e l’amministrazione di Afreximbank, ha menzionato in una pronta affermazione: “Le banche africane, non meno di un’era, sono state perseguitate dall’ingresso limitato a compagni bancari affidabili desiderosi di aiutare le loro transazioni commerciali transfrontaliere . Siamo felici di introdurre sul mercato un prodotto che trasformi questa dinamica, che immaginiamo accelererà il commercio transfrontaliero in questo continente, collegando l’Africa con un ecosistema monetario mondiale che potrebbe accelerare la sua crescita e il progresso finanziario”.

Secondo l’istituto finanziario, la sua proprietà ammonta a circa $ 25 miliardi. Dal 2016 al 2021, ha affermato, ha erogato più di 51 miliardi di dollari.

Il passaggio di AfPAY dalla modalità pilota arriva in un momento di crescente innovazione monetaria tra le aziende che servono aziende e clienti africani. Due settimane fa, PYMNTS ha riferito di Wayapay, che ha lanciato un istituto finanziario digitale e un servizio di trasferimento di denaro con sede principalmente negli Stati Uniti rivolto agli immigrati africani.

Vedi inoltre: US FinTech WayaPay lancia Digital Bank, app di trasferimento rivolta agli immigrati africani

Nuova ricerca PYMNTS: come i clienti utilizzano le banche digitali

Un sondaggio PYMNTS su due.124 clienti statunitensi rivela che mentre due terzi dei clienti hanno utilizzato FinTech per alcuni aspetti delle società bancarie, semplicemente il 9,3% li chiama il loro principale istituto finanziario.

.

Siamo sempre alla ricerca di alternative per complicità con innovatori e disgregatori.

Per saperne di più

https://www.pymnts.com/information/investment-tracker/2022/payments-startup-is-italys-newest-unicorn-following-e320m-series-d/partial/

Collegamento sorgente

Il post Afreximbank lancia il servizio di pagamento AfPAY è apparso per la prima volta su Le ultime notizie sugli investimenti | Consulenti finanziari | Notizie sulla gestione patrimoniale.



Source link

Continue Reading

Trending